കുവൈത്ത് സിറ്റി: കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, ഭീകരവാദ ധനസഹായം എന്നിവ തടയുന്നതിന്റെ ഭാഗമായി ബാങ്കിംഗ് നിയമങ്ങൾ കർശനമാക്കി കുവൈത്ത് സെൻട്രൽ ബാങ്ക്. സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകൾ നടത്തുന്നവരോ കൃത്യമായ രേഖകൾ സമർപ്പിക്കാത്തവരോ ആയ ഇടപാടുകാരുടെ അക്കൗണ്ടുകൾ ഉടൻ അവസാനിപ്പിക്കാൻ രാജ്യത്തെ പ്രാദേശിക ബാങ്കുകൾക്ക് സെൻട്രൽ ബാങ്ക് നിർദ്ദേശം നൽകി.

സാമ്പത്തിക സുതാര്യത ഉറപ്പാക്കുന്നതിനായി ബാങ്കുകൾ നടത്തുന്ന പരിശോധനകളിൽ (Auditing) ആവശ്യമായ അധിക വിവരങ്ങളും രേഖകളും നൽകാൻ ഇടപാടുകാർ ബാധ്യസ്ഥരാണ്. ഇതിനായി ബാങ്കുകൾ നിശ്ചിത സമയപരിധി അനുവദിക്കും. എന്നാൽ, ഈ സമയത്തിനുള്ളിൽ തങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക സ്രോതസ്സിനെക്കുറിച്ചോ ഇടപാടുകളുടെ നിയമസാധുതയെക്കുറിച്ചോ കൃത്യമായ തെളിവുകൾ ഹാജരാക്കാൻ പരാജയപ്പെടുന്ന ഉപഭോക്താക്കളുമായുള്ള എല്ലാ ബന്ധവും ബാങ്കുകൾ അവസാനിപ്പിക്കേണ്ടി വരും.

പുതിയ നിർദ്ദേശപ്രകാരം, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ സംബന്ധിച്ച സംശയത്തിന്റെ പേരിലാണ് അക്കൗണ്ട് പൂട്ടുന്നതെന്ന് ഉപഭോക്താവിനെ അറിയിക്കാൻ ബാങ്കുകൾക്ക് അനുവാദമില്ല. പകരം, അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്ന സമയത്തുള്ള കരാറിലെ നിബന്ധനകൾ (Terms and Conditions) ലംഘിച്ചു എന്ന കാരണം ചൂണ്ടിക്കാട്ടിയാകണം നടപടി സ്വീകരിക്കേണ്ടത്. പ്രത്യേക കാരണങ്ങൾ വ്യക്തമാക്കാതെ തന്നെ അക്കൗണ്ട് അവസാനിപ്പിക്കാനുള്ള അധികാരം കരാറിലൂടെ ബാങ്കുകൾക്കുണ്ട്.

ALSO READ: ദുബൈയിലെ ഡ്രൈവിംഗ് ലൈസൻസ് നിയമം മാറിയോ? വൈറൽ വാർത്തയുടെ സത്യാവസ്ഥ വെളിപ്പെടുത്തി പൊലിസ്

ജാഗ്രത പാലിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ

• രേഖകൾ പുതുക്കുക: ബിസിനസ്സ് പ്രവർത്തനങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട രേഖകളും വരുമാന സ്രോതസ്സും വ്യക്തമാക്കുന്ന വിവരങ്ങളും ആവശ്യപ്പെടുമ്പോൾ കൃത്യമായി നൽകുക.
• ഇടപാടുകളിലെ പൊരുത്തം: ഒരു ഉപഭോക്താവ് ചെയ്യുന്ന ഇടപാടുകൾ അവരുടെ തൊഴിലിനോ ബിസിനസ്സിനോ അനുയോജ്യമായ രീതിയിലാണോ എന്ന് ബാങ്കുകൾ കർശനമായി നിരീക്ഷിക്കും.
• മുൻകാല റെക്കോർഡുകൾ: മുമ്പ് സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകൾ നടത്തിയതായി റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യപ്പെട്ടവർക്ക് പുതിയ നിയമം വലിയ ഭീഷണിയാകും.

2023 ഫെബ്രുവരിയിൽ പുറപ്പെടുവിച്ച കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ നിയമത്തിലെ വ്യവസ്ഥകൾ പ്രകാരം, രേഖകൾ അപൂർണ്ണമാണെങ്കിൽ ബന്ധം അവസാനിപ്പിക്കുന്നത് നിർബന്ധമാണ്. കുവൈത്തിന്റെ സാമ്പത്തിക ഭദ്രത നിലനിർത്തുന്നതിനും അന്താരാഷ്ട്ര മാനദണ്ഡങ്ങൾ പാലിക്കുന്നതിനുമാണ് ഈ നീക്കമെന്ന് സെൻട്രൽ ബാങ്ക് വൃത്തങ്ങൾ വ്യക്തമാക്കി.

kuwait central bank has directed financial institutions to close suspicious bank accounts and tighten compliance checks. expats may also face action if their documents are incomplete or inaccurate. authorities urge customers to update records and ensure full adherence to banking regulations.